multi_device_DE
INTUITIVES NUTZERINTERFACE

IHR SERVICE PERFEKT PRÄSENTIERT

Endkunden werden jederzeit mit allen nötigen Informationen versorgt: Diese erfahren dadurch volle Transparenz, Datensouveränität und Individualisierung durch eigene Inhalte und Vorlagen. Egal ob im Web, Mobile Web oder als App – unsere Lösung lässt sich in vorhandene Strukturen und Kanäle integrieren. Dabei wird jederzeit auf Ihre Bedürfnisse und die Ihrer Kunden eingegangen. Angefangen bei der Anpassung von Logo und Farben bis hin zu einer abgewandelten Nutzerführung. 

EINFACHE REGISTRIERUNG

IHRE KUNDEN SCHNELL AN BORD

unterschrift_digital

Anmeldung/Registrierung

Um Ihren Endkunden den Einstieg so einfach wie möglich zu gestalten, setzen wir auf den etablierten OAuth2 Standard. Ein Login über bereits existierende Konten (z.B. facebook connect) oder die Übernahme von Stammdaten aus Ihren Systemen beschleunigt den Registrierungsprozess enorm. Sicherheit und Datenschutz sind dabei stets gewährleistet.

Datenanreicherung

Anbindungen an die digitale Vertragsauskunft von Versicherungsunternehmen ermöglichen die Anreicherung der Vertragsdaten Ihrer Endkunden. OCR-Texterkennung und Machine Learning extrahieren relevante Daten automatisiert aus bestehenden Policen. Unser Operations-Team mit exzellentem Kontakt zu allen Versicherungsunternehmen steht zusätzlich für manuelle Klärungsprozesse zur Verfügung.

Vertragserfassung

Neben manuellen Erfassungsstrecken, die durch stetige Optimierung den Prozess für die Kunden simpel und einfach verständlich gestalten, bringen automatisierte Features einen besonderen Mehrwert: Die Vertragserfassung über eine Zahlungsstromanalyse (Kontodatenextraktion) liefert eine Erkennungsquote von mehr als 80%: Relevante Verträge werden über eine Auswertung der Kontobewegungen des Endkunden identifiziert und extrahiert. Dabei werden die benötigten Daten automatisch übernommen, können nachträglich jedoch immer vom Kunden bearbeitet werden. Des Weiteren ist eine Erfassung von Verträgen über Fotos möglich. So ist der Einstieg in die individuelle Bedarfsanalyse des Endkunden umsetzbar.

AUTOMATISCHE ÜBERNAHME VON VERTRAGSDATEN

KONTODATENEXTRAKTION

Kontobewegungen als Datenquelle

Die Analyse von Transaktionsdaten im Bankkonto Ihrer Kunden liefert wertvolle Datensätze. Mit einer Erkennungsquote von mehr als 80% können relevante Verträge identifiziert und die benötigten Daten automatisch extrahiert werden.

Für Endkunden bedeutet das einen bequemen Einstieg und vollständigen Überblick von Beginn an. Für Sie ergeben sich neue Möglichkeiten zur Kundenansprache für Akquise und Bestandspflege, sowie erhebliche Cross-Selling Potenziale.

Datengesteuert und Zielgruppengerecht

Unsere Analyse der Transaktionsdaten ist nicht beschränkt auf die einmalige Erfassung von Vertragsdaten. Eine wiederkehrende Betrachtung offenbart versicherungsrelevante Veränderungen.

Vom Management der Vertragslaufzeiten über die Erfassung neuer oder angepasster Verträge bis hin zu zentralen Lebensereignissen Ihrer Kunden, die sich direkt auf den Versicherungsbedarf auswirken: Unsere Lösung kann sofort auf individuelle Kundenbedürfnisse eingehen.

 

 

Login Bankaccount

Kunden verbinden sich mit ihrem Online Banking-Account während der Registrierung.

Login Bankaccount

Kunden verbinden sich mit ihrem Online Banking-Account während der Registrierung.

Kontotransaktionen

Anhand der Kontobewegungen wird eine Übersicht bestehender Versicherungsverträge erstellt.

Kontotransaktionen

Anhand der Kontobewegungen wird eine Übersicht bestehender Versicherungsverträge erstellt.

Vertragsübersicht

Kunden wählen, ob Verträge in den eigenen digitalen Versicherungsorder aufgenommen werden sollen.

Vertragsübersicht

Kunden wählen, ob Verträge in den eigenen digitalen Versicherungsorder aufgenommen werden sollen.

Datenanreicherung

Weitere Vertragsdaten werden auf Basis von Makler- oder Auskunftsvollmacht automatisch eingeholt.

Datenanreicherung

Weitere Vertragsdaten werden auf Basis von Makler- oder Auskunftsvollmacht automatisch eingeholt.

UMFANGREICHES LEISTUNGSPAKET FÜR IHRE KUNDEN

DIGITALE VERSICHERUNGSLÖSUNGEN

digitaler_versicherungsordner

Überblick, Verwaltung und digitale Schadensmeldung

Endkunden können Ihre Versicherungsangelegenheiten mit Hilfe unserer Lösung ganz einfach digital verwalten: Verträge, Policen oder das jeweilige Leistungsspektrum sind zentral zugänglich, unkompliziert einsehbar und können jederzeit zur Archivierung heruntergeladen werden. Mittels Bedarfsanalye und Tarifvergleich wird der Versicherungsbedarf Ihrer Kunden individuell erfasst. Die Schadensmeldung lässt sich online abwickeln und ist auf die Kundenbedürfnisse zugeschnitten. 

Schadensfrei-Bonus

Als Begründer der Peer-to-Peer Versicherung hat Friendsurance den Schadensfrei-Bonus entwickelt: Kunden können bei Schadensfreiheit bis zu 40% ihrer Versicherungsbeiträge zurück bekommen. Auf Endkundenseite bleiben Versicherungsschutz und Versicherungsleistung des Vertrages bestehen. Wenn kein Schaden passiert, winkt aber der Bonus. Ein Versicherungswechsel ist dazu nicht nötig und es entstehen keine Zusatzkosten. Für Ihr digitales Bancassurance Produkt ergibt sich ein einmaliges Instrument für die Kunden-Akquisition, ohne dass der Ertrag pro Kunde geschmälert wird.

ERFASSUNG DES VERSICHERUNGSBEDARFS

BEDARFSANALYSE UND TARIFVERGLEICH

Die genaue Erfassung des Versicherungsbedarfs ist ein Kernstück unserer Plattform. Ein konfigurierbarer Fragebogen, basierend auf der DEFINO Norm erlaubt die standardisierte Analyse für Privathaushalte. Unsere präzisen und ausführlich dokumentierten Prozesse zur Entscheidungsfindung lässt sich entsprechend Ihrer Beratungsqualität anpassen. Über die Erfassung des Grundbedarfs hinaus können Endkunden eine fundierte Einzelbedarfsanalyse durchführen. Die jeweiligen Anforderungen an ein bestimmtes Versicherungsprodukt werden durch eine spezifische Betrachtung erfasst und resultieren in einem Tarifvergleich. Ihre Endkunden können direkt aus der Einzelbedarfsanalyse und dem Tarifvergleich heraus neue Versicherungsprodukte abschließen. Der Anstoß von Analyse- und Vergleichsfunktion kann automatisiert erfolgen. Zum Beispiel durch die Anpassung von Stammdaten oder die Ergebnisse der Zahlungsstromanalyse.

FREQUENZ UND RELEVANZ

KONTAKT ZU IHREN KUNDEN

FSB_chat_1
FSB_chat_2

Persönliche Beratung und Unterstützung

Der persönliche Kundenkontakt ist Dreh- und Angelpunkt einer vollumfänglichen Beratung. Online Terminvereinbarung, Rückrufservice und Supportchat sind integraler Bestandteil unserer digitalen Bancassurance Plattform. Ihre Kunden finden im Bedarfsfall schnell den passenden Ansprechpartner.

Geburt

Wird jährlich bei 4% der Konten erkannt. Gibt es eine Risikolebensversicherung?

Umzug

Wird jährlich bei 10,3% der Konten erkannt. Gibt es eine Hausratversicherung?

Berufseinstieg

Wird jährlich bei 1,1% der Konten erkannt. Gibt es eine Berufsunfähigkeitsversicherung?

Automatisierte und individuelle Kundenansprache

Um das Produkterlebnis für Ihre Endkunden zu optimieren, haben wir eine Omni-Kanal Plattform entwickelt. Es steht Ihnen also eine Vielzahl möglicher Kontaktwege zur Verfügung. Push- oder Emailnachrichten in Webbrowser oder App erhöhen die Kundenaktivität und Kundenbindung. Kampagnen werden dabei intelligent und automatisiert ausgesteuert und richten sich nach den individuellen Bedürfnissen der Endkunden. Beispielsweise wird das Onboarding von Neukunden mit umfangreichen Informationsstrecken begleitet. Weiterhin wird die Ansprache von Bestandskunden nach individueller Nutzung des Produktes oder Schlüsselereignisses ausgesteuert. Diese werden durch intelligente Algorithmen bestimmt. Im Fokus steht dabei der Kundennutzen und es wird sichergestellt, dass Ihre Endkunden die passenden Informationen zur richtigen Zeit erhalten.

DATENEXTRAKTION

POLICEN-ANALYSE DURCH MACHINE LEARNING

Friendsurance hat eine eigene Lösung entwickelt, um unstrukturierte Daten aus Papier- und PDF-Dokumenten von Versicherungsunternehmen automatisch zu extrahieren.

Der personelle Aufwand für die manuelle Nachbearbeitung pro Vertrag konnte deutlich verringert werden. Die Zeitersparnis steigert das Kundenerlebnis, der technisch automatisierte Prozess gewährleistet Skalierbarkeit.

TECHNISCHE PLATTFORM

SKALIERBARE INFRASTRUKTUR & MODULARES DESIGN

APIs & SCHNITTSTELLEN

Unsere Plattform verfolgt einen API-first Ansatz und ermöglicht auf diese Weise die einfache Integration mit Drittsystemen und -anwendungen. Die Anbindung an Ihr Bank- oder Versicherungs-Ökosystem unabhängig von Zielplattform oder -gerät ist integraler Bestandteil unserer Bancassurance-Plattform. Alle relevanten Anwendungsbereiche unserer Softwarelösung können über umfassend dokumentiere API-Schnittstellen angesprochen werden. Durch mehr als 10 Jahre Erfahrung in der internen Entwicklung garantieren wir Ihnen höchstes Serviceniveau.

DATENSCHUTZ

Der Schutz Ihrer Daten hat höchste Priorität. Daher garantieren wir höchste Sicherheitsstandards. Unsere Prozesse unterliegen höchsten Sicherheitsstandards und mittels regelmäßiger Pentests werden mögliche Sicherheitslücken aufgespürt und beseitigt. Die Verarbeitung von personenbezogenen Daten erfolgt nach den Richtlinien der DSGVO. Wir legen Wert auf eine transparente Darstellung bei der Erhebung, Verarbeitung und Speicherung von Daten. Der Umgang mit den personenbezogenen Daten wird nach aktueller Rechtslage dokumentiert. Unsere Sicherheitsstandards unterliegen einer fortlaufenden Überprüfung durch automatisierte Scans und Überwachungsprozesse.

PLATTFORMARCHITEKTUR

Unsere Software Lösung für digitale Bancassurance bietet als rein digitale Lösung, einen standardisierten Funktionsumfang, der sofort einsatzfähig ist. Durch die tiefe Integration dient sie als Schnittstelle zwischen Banken und Versicherungen. Die offene und skalierbare Architektur wird stetig weiter modularisiert, sodass eng verzahnte Whitelabel-Integrationen ins Partnersystem schnell und kostengünstig umgesetzt werden können. Mit Amazon Web Services haben wir einen starken Partner, der Zuverlässigkeit, Flexibilität, Skalierbarkeit und Sicherheit garantiert. Eine getrennte Datenverarbeitung und -haltung von anderen Partnern ist dabei selbstverständlich. Unsere Lösung versteht sich als offenes Ökosystem: Die aktive Sichtung des Marktes nach neuen Technologietrends und Partnerschaften mit den bestmöglichen Partnern, befähigt uns einen außergewöhnlichen Service zu bieten.

BERICHTERSTATTUNG

Wir setzen auf Aktionsfähigkeit basierend auf Daten. Weitreichende Datenmodelle ermöglichen einen starken Vertrieb von Versicherungsprodukten. Die Verbindung von Daten zu unmittelbar nutzbaren Kampagnen ist eines der Kernelemente unserer Whitelabel-Plattform. Wir greifen dabei auf mehr als 1000 nutzbare Datenpunkte zurück. Damit schaffen wir eine hohe Frequenz, die Endkunden persönlich überzeugt und den Zuschnitt auf individuelle Bedürfnisse garantiert.

WIE KÖNNEN WIR IHNEN HELFEN?

KONTAKTFORMULAR

Sie haben Fragen oder möchten mehr zu unseren Produkten und Services erfahren? Dann nutzen Sie das Kontaktformular:

Ihr Ansprechpartner

Sebastian Langrehr
Head of Digital Bancassurance
sebastian.langrehr@friendsurance.de

SebastainL_1x1